安信证券的资金账号是什么

原标题:【案例】安信证券,客户资产和票据升级二期项目

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安信证券的资金账号是什么

安信证券的资金账号是什么(网络配图 侵删)

  项目背景及目标

  项目背景

  客户资产及账单升级一期项目中建设了资产全景视图及全新T-1日账单功能,搭建了专注于用户的资产统计、收益计算的资产中心,通过补全柜台数据,初步修复客户实时资产不准确的问题,同时处理了账单更新慢、统计种类少、数据不准确等旧版月账单的问题。

  项目上线后陆续收集到用户反馈的一些统计问题,在运维的过程中我们也分析出在部分数据的准确性、完整性和系统的稳定性上还需要进一步优化,需要通过二期项目进行完善和改进。

  另外在投资者数据分析方面对比券商行业竞品,涨乐财富通的超级账户有股票持仓透视和资产分析;平安证券有持股分析及账单分析;广发易淘金有账户分析、资产损益和持股分析,我们在历史清仓股票的跟踪分析、账户盈亏对比及分析、交易能力诊断等基于资产和收益基础数据做深度挖掘处理功能目前还是处于空缺,因此亟需在用户资产及收益数据等数据深度挖掘上补充和完善,在向同行竞品对齐的基础上,同时也能够为后续的精准营销打下坚实的基础。

  项目目标

  在一期的基础上做产品的迭代和完善,优化数据统计的完整性、准确性、时效性,补充和完善投资者数据分析功能,提升数据查询服务的稳定性。

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  项目方案

  系统架构

  整个项目的系统沿用了凡泰极客公司推出的投资量化分析系统(Sigma)的架构,主要分为数据同步、数据处理、API输出三个层级,具体的如下图所示。

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  在业务中体现在两大部分:“账户分析”和“交易回顾”。

  其中“账户分析”以账户维度对客户的投资能力进行分析;“交易回顾”聚焦客户沪深A股历史收益及指标,为客户提供更细化的统计数据和复盘工具,包括“清仓股票”、“操作诊断”和“股票组合”三部分。

  下面具体介绍这四个模块的业务场景:

  投资能力分析

  以资金账号/客户号为单位,针对账户中的股票整体持仓情况,从盈利能力、风险控制能力、资产选择能力、止盈止损能力、仓位管理能力五个维度进行分析,帮助客户更全面地了解自己的投资情况。

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  清仓股票分析

  通过量化指标和可视化分析工具,客户可以更直接地查看每一只清仓股票的收益情况,例如收益金额、收益率、买卖交易次数、盈利次数、买卖点等,从中找出盈利和亏损的原因。

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  操作诊断

  专业数字化模型诊断客户交易操作风格,覆盖40多个不同的诊断场景,例如买卖日内择时能力、选股能力、选板块能力、买卖时机选择、持股天数/个数诊断等,并提供超过上百种个性化解决方案、操作建议及辅助功能,助力客户优化交易策略。

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  股票动态组合分析

  客户可以动态地对持有过的股票进行分析,自由组合综合分析多只股票的收益情况,让客户可以完全自主地分析和使用自己的投资数据。

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  创新点

  此次项目不仅解决了一些业务上的难题,在用户使用上也有创新:

  指标创新

  根据应用需求,制定了一系列的投资量化指标方案,有不少指标直接解决了困扰行业多年的难题。包括为证券投资专门优化收益率计算方法,避免了收益金额和收益率符号相反、收益率大幅异常波动等错误;区分做多做空定义不同的量化指标;对投资能力分析的能力指标设计:盈利能力、风险控制能力、资产选择能力、止盈止损能力、仓位管理能力;对交易行为的量化:交易后涨跌幅、交易价格位置等等。

  功能创新

  此次项目中的股票组合动态分析功能模块属业内首创,让客户作为“基金经理”复盘自己的“投资组合”,根据需要选择时间范围和组合内容,让客户可以完全自主地分析和使用自己的投资数据,为客户分析了解自己投资情况开拓了新的方式。

  展示创新

  本项目在视觉展示方面为各项指标匹配了丰富的可视化图表,方便用户可以清晰明了地看出自己的投资情况。对于多项相关指标设计了相应的图表,可以在同一个图中交叉比较,分析各指标之间的关系,了解投资情况的绝对值和相对值,例如用户收益曲线与大盘收益曲线的对比、能力得分与在所有用户中的排名、买卖时点在市场波动中的位置等。

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  技术实现特点

  系统架构、技术特点

  从系统的技术上来说,这个项目最大的特点在于足够灵活。

  传统的数据应用,往往将数据处理模块做得很重:将最终需要展示的结果提前在数据仓库里或大数据平台上计算好,然后再对外提供服务或者直接展示。这样的做法导致需求变更时响应的速度很慢,对用户来说可以进行的产品交互能力也受限制,比如客户无法选择分析的时间长度。

  而在本项目中,我们常用的是中间结果计算OpenAPI的方式对外进行输出服务,即提前计算中间结果,最终结果的计算放在OpenAPI层。通过这样的设计,系统就可以根据用户输入的参数实时地计算出相应的分析结果,并展示给用户。另外,这样的架构设计也保证了该系统极易进行二次开发。

  数据特点

  从数据层面,本项目采用了按资产类别分别处理的方式,覆盖券商内部几乎所有交易品种,如下图所示。这样的处理方式保证了处理逻辑的相互独立以及系统的可维护性。

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  项目过程管理

  安信证券客户资产及账单升级改造二期项目分为三个阶段:

  第一阶段:2019年6月-2019年8月

  1.6月1日-6月30日:投资能力分析的需求确认和算法设计;

  2.7月1日-7月5日:API接口设计及前后端确认;

  3.7月6日-7月25日:测试环境开发及部署测试;

  4.7月26日-8月22日:生产环境部署及测试;

  5.2019年8月23日正式上线

  第二阶段:2019年8月-2019年10月

  1.8月24日-9月10日:清仓股票与股票组合分析的需求确认和算法设计;

  2.9月11日-9月15日:API接口设计及前后端确认;

  3.9月16日-9月30日:测试环境开发及部署测试;

  4.10月1日-10月27日:生产环境部署及测试;

  5.2019年10月28日正式上线

  第三阶段:2019年10月-2019年12月

  1.10月8日-10月25日:操作诊断的需求确认和算法设计;

  2.10月26日-10月30日:API接口设计及前后端确认;

  3.10月31日-11月15日:测试环境开发及部署测试;

  4.11月16日-12月19日:生产环境部署及测试;

  5.2019年12月20日正式上线

  每个阶段都经过:需求确认、算法设计、API文档、开发部署、测试等步骤,完成从需求讨论到前后端配合开发上线,并在过程中不断优化改进。

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  运营情况

  推广运营

  安信证券分别在账户分析、交易回顾上线后在客户端及社交平台进行宣传推广。自2019年8月23日第一个功能模块上线以来,各模块均获得用户好评。截至2020年3月17日,发表评价的客户中,认为账户分析、清仓股票、操作诊断、股票组合分析有帮助的客户比例分别为85.70%、88.37%、87.84%、80.64%,远超其他功能模块平均好评率。其中操作诊断模块上线最晚,获得的好评数却是第二多,并且在上线后显著提高了交易回顾页面的点击率。

  系统运行情况

  自2019年8月23日第一个功能模块上线以来,仅遇到不超过三次需要紧急修复漏洞的情况,其余时间均正常运行。

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  项目成效

  本项目通过对客户资产、收益数据及交易行为的分析,为客户展示了更全面的账单信息及个性化的诊断内容,所提供的分析服务已处于券商行业的一流水平,并提高了客户端的使用率及客户留存率。

  同时基于分析出的客户特征,向客户提供有针对性的建议和产品推荐,在完整模块功能的同时也提升了其他产品模块的曝光率,帮助整个客户端趋于形成闭环。

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  经验总结

  通过此次在安信证券实施项目,在项目流程、前后端对接等方面更加清晰:

  1.在项目流程方面,有了明确的步骤安排:需求讨论确认;接口文档确认、算法设计;测试环境开发、部署、测试;开发环境部署、测试。

  2.在前后端团队对接上,需求确定后极快的准备好初版API文档,并不断沟通、修改,以满足产品要求及优化性能。

  3.业务需求方面,了解功能需求的必要性并作出取舍,例如根据二八原则舍弃一部分,以达到性价比最优化。

  此外,也找到了一些未来可以继续努力的方向:

  1.数据可视化方面可以更加丰富,尝试使用一些金融领域“非常规”的图表,通过更好的方式展示数据,同时也能更吸引客户的眼球。

  2.继续深挖数据的价值,产生更多的应用场景。

  项目实施方:珠海凡泰极客科技有限责任公司。

  ▼其他参评方案▼

  中信网科:全渠道异常交易风险监控平台

  同盾科技:智能风控解决方案

  悦保科技:保险金融OCR识别瑞数信息:风控前置——动态防护金融行业自动化攻击威胁

  雅捷信息:GPU数据库在银行大数据业务中的应用

  友信科技:米洛斯智能风控平台

  网利友联:PIGOSSBSM监控管理系统

  芯盾时代:人工智能全渠道业务

  普强信息:智慧营销解决方案

  帆软软件:证券行业客户精细化管理平台建设

  天云数据:AI赋能证券业交易异常智查系统

  九章云极:金融客户流失预警及精准营销AI解决方案

  上讯信息:上中下游数据统一管控平台解决方案

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  宏时数据:基于Zabbix开源系统构建新一代运维监控平台,实现对传统商业监控软件的替换

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